Wincred Versão para Cooperativas / Módulo
Desconto de Cheque e Duplicata
Objetivo:
Gerenciar
as carteiras de desconto de cheques e de duplicatas, utilizando
cálculo do juro simples ou composto
Funcionalidades
do Desconto: Desconto
de Cheques:
.
Cadastramento
de contratos com registro de lotes de cheques a serem
descontados, através de leitora de código
CMC7;
.
Apuração
imediata do valor líquido do contrato;
.
Geração
de lançamento de crédito (valor líquido)
na conta corrente vinculada ao contrato, e lançamento
de débito (tarifa por folha de cheque descontada
e/ou por contrato);
.
Emissão
de contrato, planilha financeira e relação
de cheques por contrato ativo;
.
Contabilização
das rendas efetivas e a apropriar;
.
Recálculo
das rendas e acerto contábil quando de alteração
na data de desconto par contrato já em andamento;
.
Consulta
sobre a conta garantidora do contrato;
.
Registro
e controle dos cheques depositados para envio a compensação
(em lote ou cheque a cheque);
.
Registro
e controle dos cheques devolvidos na compensação;
.
Geração
de arquivo de custódia;
.
Leitura
do arquivo de custódia;
.
Emissão
de relatórios para controle dos cheques custodiados;
.
Cálculo
dos valores dos cheques para desconto futuro a partir
do valor presente (valor líquido), considerando
o prazo informado (mensal ou dias diferenciados) e a
taxa de desconto (percentual);
.
Cálculo
de valor final do desconto utilizando como parâmetros
a taxa, o valor dos cheques e data para desconto;
.
Secagem
de contratos encerrados;
.
Retorno
de contratos secados;
.
Acerto
no cadastro de cheques com CMC7 inválido;
.
Consulta
as tabelas de feriados, bancos cadastrados e linhas de
desconto;
.
Através
da tecla de função F9 ativa/desativa a
calculadora;
.
Emissão
de diversos relatórios contábeis e gerenciais
para controle geral da carteira.
Desconto
de Duplicatas:
.
Registro
das duplicatas a serem descontadas, vinculando-as a um
contrato de cobrança descontada, previamente cadastrado
no módulo de cobrança;
.
Cadastramento
do contrato de desconto de duplicatas, com apuração
imediata do valor líquido a ser creditado em conta
do cooperado;
.
Emissão
de contrato, planilha financeira e relação
das duplicatas descontadas para os contratos ativos;
.
Geração
de lançamento de crédito (valor líquido)
na conta garantidora;
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Contabilização
das rendas efetivas e a apropriar;
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Devolução
de duplicatas vencidas;
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Baixa/cancelamento
de duplicatas;
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Transferência
de duplicatas vencidas para a carteira de cobrança
simples do cooperado;
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Emissão
dos relatórios:
.
Relação
sintética de contratos liberados no período;
.
Posição
geral de rendas efetivas e a apropriar;
.
Os
demais relatórios para controle da carteira
descontada encontra-se no módulo de cobrança,
inclusive a emissão dos boletos.
