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  Wincred Versão para Cooperativas / Módulo Retaguarda


Objetivo:

Controle e manutenção das operações típicas de back office (rotina diária, semanal, mensal, anual e eventual) sobre as contas dos cooperados. Agrupa as funcionalidades relacionadas ao trânsito de informações entre a compensação (padrão ABBC) e órgãos governamentais/ reguladores. Trata da integração do Wincred com a contabilidade e regulatórios.

Funcionalidades da Retaguarda:

Rotina Diária:
  .
 Processamento (consistência/atualização) de lançamentos originários dos módulos de caixa, descontos (cheques/duplicatas), financiamentos, cobrança, atendimento, internet banking, call center, terminal de auto-serviço, recebíveis/custódia, convênios/convênios cooperativa (débitos automáticos), desconto folha, integração tecban;
  .
 Leitura e atualização dos arquivos de compensação (movimento de cheques, DOCs, devolução, depósito entre cooperativas, cobrança e cartões crédito/débito);
  .
Emissão e reemissão dos relatórios do movimento de compensação (cheques, doc’s, devolução, cobrança, cartões, extrato Bancoob (sua remessa e nossa remessa) e erros do movimento, se for o caso);
  .
Digitação, consistência e atualização de lançamentos extra-caixa nas contas dos cooperados (conta corrente, depósito especial e capital social)
  .
 Importação de arquivos para crédito/débito em conta (corrente e capital) nos padrões “CNAB240” e Suporte”, em lote específico;
  .
Importação de remessa eletrônica enviada por unidade externa (títulos, contas concessionárias e cheques capturados) com emissão de relatórios;
  .
 Emissão de relatórios da consistência de movimento (todo o movimento, somente os erros);
  .
 Emissão dos relatórios “Previsão de contas em AD”, “ Ocorrências da Compensação” e “Aviso de Créditos via Doc”;
  .
 Alteração de data de um lote específico;
  .
 Geração automática (reprodução) de um novo lote a partir de um lote já atualizado;
  .
 Renegociação de Adiantamento a Depositante;
  .
 Geração de arquivo de movimentação eletrônica de Doc’s e Cobrança recebidos nos caixas, terminais de auto-serviço e internet banking a serem enviados à compensação;
  .
Consulta e emissão de relatórios referente ao movimento eletrônico de Doc’s e Cobrança;
  .
Consulta/cadastramento e emissão de relatórios de cheques de outros bancos, enviados à compensação;
  .
 Geração de arquivo de captura de cheques enviados à compensação;
  .
 Cadastro e controle dos cheques de cooperados devolvidos;
  .
 Geração do arquivo de cheques devolvidos eletrônicamente e emissão de relatórios de controle;
  .
 Inclusão/regularização de cheques no CCF – Cadastro de Cheque sem Fundos;
  .
 Emissão da carta de inclusão no CCF e geração de arquivo;
  .
 Requisição de talão de cheque por conta (talonado, não talonado, administrativo, TB-transferência bancária) ou verificação automática do estoque na cooperativa, em função dos talões liberados no período informado ou somente para as contas que tiveram movimentação nos últimos 2 meses;
  .
Geração de arquivo com as requisições de talões de cheques para envio à empresa responsável pela confecção dos mesmos;
  .
 Controle automático da numeração do talão de cheques;
  .
 Geração de arquivo de AR – Aviso de Recebimento, para entrega de talão pelo correio;
  .
 Emissão de relatórios para controle dos cheques requisitados e impressão de cheque emergencial;
  .
 Registro de confecção dos cheques em lote ou por conta;
  .
 Consulta da utilização dos talões de cheques pelos cooperados por conta ou por cooperado;
  .
 Monitoração de cheques para alterar as situações de sustado (especificando o motivo), sustado por 48 horas, bloqueado, cancelado, invalidado, não utilizado e utilizado. A consulta poderá ser por conta ou por cooperado.
  .
 Fechamento Parcial ou Total do dia contábil são executadas as rotinas:
  .
 Apuração dos juros e do IRRF de DAP;
  .
 Depósito de cheque em custódia;
  .
 Geração do arquivo de estatística recebíveis;
  .
 Contabilização dos recebíveis;
  .
 Débito de juros de cheque especial vencido/cancelado;
  .
 Liberação de lançamentos programados (desbloqueio de cheques, débitos automáticos programados e lançamentos programados de financiamento);
  .
 Transferência programada entre contas;
  .
 Débito de parcelas de financiamento;
  .
 Débito de tarifas;
  .
 Débito de lançamentos de ConvêniosCoop;
  .
 Débito de talão de cheque extra;
  .
 Cálculo de CPMF no período;
  .
 Resgate automático de DAP;
  .
 Cálculo de juros de cheque especial e adiantamento a depositante;
  .
 Cálculo de maiores/menores devedores/depositantes;
  .
 Apuração dos saldos das operações de crédito;
  .
 Apuração dos saldos contábeis;
  .
 Pactuação de DAP’s de liquidez diária;
  .
 Apuração dos saldos contábeis;
  .
 Emissão de relatórios contábeis, após o fechamento do dia, para batimento diário com a contabilidade referente as carteiras: conta corrente, depósito especial (poupança), RDC, DAP/DAP-LD, capital social, financiamento;
  .
 Emissão de relatórios gerenciais para acompanhamento das carteiras: conta corrente (AD, cheque especial, etc.), depósito especial (poupança), RDC, DAP/DAP-LD, capital social;
  .
 Integração com o sistema de contabilidade;
  .
 Abertura do Dia contábil são executadas as rotinas:
  .
 Correção dos contratos de financiamentos pós-fixados;
  .
 Débito de juros de AD acumulado;
  .
 Débito de juros de cheque especial (executada somente no último dia útil do mês);
  .
 Cálculo juros de poupança;
  .
 Liberação dos RDC’s vencidos;
  .
 Liberação dos depósitos de aviso prévio vencidos (resgates programados);
  .
 Débito de parcelas de financiamento (opcional);
  .
 Tarifação de contas com pacote de serviços;
  .
 Requisição automática de talões de cheques;
  .
 Renovação automática de cartão de débito;
  .
 Secagem das tabelas do sistema (transferência dos dados para o banco de dados de secados);
  .
 Autorização para os caixas operarem on-line;
  .
 Geração de arquivo de saldos para cartões (envio para Rede 24 horas);
  .
 Geração de arquivo para caixas de posto sem conexão;
  .
 Transferências de recursos através do SPB;
  .
 Renovação de cheque especial em lote e/ou por gerência.

         Rotina Semanal:

  .
 Emissão de relatório para recolhimento da CPMF/IOF;
  .
 Emissão de relatório para recolhimento do IR e IOF sobre aplicações em DAP/DAP-LD;
  .
 Emissão de relatório para recolhimento do IR sobre o RDC;
  .
 Emissão de relatório para recolhimento do IR sobre o Depósito Especial.

        Rotina Mensal:

  .
 Cálculo de saldo médio para as carteiras: conta corrente, depósito especial, RDC, DAP e capital social e emissão de relatórios;
  .
 Remuneração dos saldos médios positivos considerando os saldos médios em conta corrente e/ou capital social;
  .
 Cálculo de maiores/menores devedores/depositantes e emissão de relatórios;
  .
 Emissão de extrato mensal de todas as contas(impressão na própria cooperativa, em arquivo, por e-mail);
  .
 Geração de arquivo de CPMF para a Receita Federal;
  .
 Geração de débito em conta corrente de seguro prestamista (cheque especial e/ou financiamento);
  .
 Emissão de relatórios (relação dos cooperados e apólice) para envio a seguradora referente ao seguro prestamista;
  .
 Geração de arquivo para envio à Seguradora (contas que tem cheque especial);
  .
 Apuração do risco de mercado (AD, cheque especial, financiamento e aplicações (depósito especial, RDC e DAP);
  .
 Apuração de Score e emissão de relatórios;
  .
 Emissão de relação das contas que estão utilizando cheque especial Plus acima ou dentro do limite de isenção;
  .
 Rotina de Secagem: RDC’s vencidos, DAP’s vencidos, lançamentos, cheques devolvidos e talões de cheques utilizados (os dados serão transferidos do banco de dados corrente para o banco de dados de secados).

        Rotina Anual:

  .
 Distribuição de sobras podendo o crédito ser em conta corrente ou conta de capital social;
  .
 Apuração e geração dos valores anuais de IRRF para envio à Receita Federal;
  .
 Emissão de informe de rendimentos para declaração de IR;
  .
 Geração de arquivo de isentos de IRRF;
  .
 Geração de arquivo de CPMF – Não Incidência.

         Rotina Eventual:

  .
 Geração de arquivo CPMF Trimestral para a Receita Federal;
  .
 Geração de arquivo CPMF Medida Judicial para a Receita Federal;
  .
 Junção de arquivos de CPMF oriundo de outro sistema;
  .
 Emissão de informe de rendimentos trimestral para cooperados pessoa jurídica;
  .
 Geração de arquivo para atualização do Sicoob – Sistema de Cartão Bancoob;
  .
 Gerar/Regerar arquivo de IR;
  .
 Retorno de lançamentos secados por matrícula e por período;
  .
 Débito de parcelas de financiamento (antecipação da rotina realizada no fechamento do dia);
  .
 Consulta e liberação antecipada dos lançamentos programados para débito em conta;
  .
 Liberação parcial ou total do valor de cheques depositados e ainda bloqueados;
  .
 Cadastro de operadores e supervisores dos terminais de caixa;
  .
 Cadastro dos cooperados/contas com isenção de cobrança de tarifas e /ou impostos (cooperados legalmente isentos ou por liminar);
  .
 Controle de identificações de acesso ao internet banking;
  .
 Desbloqueio de senha do internet banking e Terminal de auto-serviço;
  .
 Registro de cheques de outros bancos recebidos nos caixas (uso opcional);
  .
 Diferenciação de serviços para restrição de cooperados para acesso ao serviços disponíveis pelo módulo vip-service, concessão de empréstimos, autorizar resgate automático de DAP para cobrir saldo de AD ;
  .
 Cadastro dos perfis de usuários de acordo com o pacote de serviços disponíveis;
  .
 Geração e leitura de arquivo de movimentação de cartão de débito Visa;
  .
 Baixa de ordens de serviços expedidas pelo módulo vip-service;
  .
 Consulta informações cadastrais e movimentações financeiras por cooperado;
  .
 Geração de novos números de matrículas de cooperados;
  .
 Atualização de saldo (integralização/devolução de capital) na conta de capital através de lançamentos extra-caixa, com ou sem crédito/débito em conta corrente;
  .
 Emissão de vários relatórios:
  .
 Relação sintética e analítica dos depósitos à vista e à prazo;
  .
 Autorizações crédito Unimed;
  Documentos vencidos e a vencer;
  .
 Provisão de juros ao capital;
  .
 Relação de lançamentos por histórico/período/gerência;
  .
 Tarifas de serviços não debitadas e/ou pendentes;
  .
 Extratos emitidos por cooperado e etc.
  .
 Classificação de relatórios para emissão (permissão).