Wincred Versão para Cooperativas / Módulo Terminal de
Caixa
Objetivo:
Atender
as necessidades operacionais da cooperativa, no atendimento
a cooperados/não-cooperados e execução
de operações típicas de caixa. Controle
financeiro do caixa na realização das operações
de crédito/débito (recebimentos/pagamentos
de valores) efetuados pelos cooperados ou não-cooperados
e pela própria cooperativa. Todas as operações
realizadas serão impressas na fita do caixa. O sistema
controlará automaticamente as autenticações
dos documentos de forma seqüencial. São mais
de 50 operações distintas disponíveis,
facilitando a operação do terminal de caixa.
Modos
de Operação do Terminal de Caixa:
On-Line: todas
as operações realizadas pelo terminal de caixa
estarão sendo gravadas no banco de dados (servidor);
o operador estará sempre trabalhando com dados atualizados,
tendo em vista que toda movimentação é imediatamente
atualizada no banco de dados.
Semi-OnLine: todas
as operações realizadas pelo terminal de caixa
estarão sendo gravadas no arquivo residente da estação
de trabalho; as consultas serão efetuadas diretamente
ao banco de dados do sistema, mas as atualizações
serão armazenadas para processamento a posteriori.
Off-Line: todas
as operações realizadas pelo terminal de caixa
estarão sendo gravadas no arquivo residente da estação
de trabalho; o operador do caixa não tem acesso ao
banco de dados para consulta, desta forma algumas operações
ficarão indisponíveis. O movimento será atualizado,
pela retaguarda, somente após restabelecer conexão
com o servidor.
Funcionalidades
do Terminal de Caixa:
Operações
de controle do terminal de caixa:
.
Inicialização
de Terminal – início da atividade diária
no terminal de caixa;
.
Saída
do caixa – suspensão temporária das
operações;
.
Retorno
do Caixa – reativação das operações;
.
Troca
de operador de caixa – controle da substituição
por outro operador, com emissão dos saldos do
caixa para conferência;
.
Listagem
das operações realizadas no caixa (todos
recebimentos/pagamentos, todas as operações,
por operação e/ou histórico;
.
Fechamento
do Terminal – encerramento da atividade diária
no terminal de caixa.
Operações
de controle de estoque financeiro:
.
Suprimento
de caixa – entrada de dinheiro da tesouraria;
.
Passagem
de dinheiro – saída para a tesouraria;
.
Passagem
de cheques – saída para a tesouraria;
.
Consulta
totais do caixa – valores em dinheiro e cheques
e total de recebimentos/pagamentos.
Operações
de Recebimentos:
.
Depósito – em
dinheiro e/ou cheque;
.
Depósito
identificado;
.
Crédito
em conta – não interfere no total do caixa,
só reflete no total de recebimentos;
.
Integralização
de capital;*
.
Recebimentos
de contas de convênios/concessionárias;*
.
Recebimentos
de impostos (IPVA, IPTU, DAE, GPS, etc.);*
.
Recebimentos
de títulos outros bancos;
.
Recebimentos
de títulos da própria cooperativa;*
.
Recebimentos
diversos;*
.
DOC/DEC
Eletrônico;*
.
TED**
.
Transferência
entre contas internas***
Legenda:
*
os recebimentos poderão ser efetuados em dinheiro,
cheque ou débito em conta
**
somente com débito em conta
***
operação casada (débito e crédito
simultaneamente)
Operações
de Pagamentos:
.
Pagamento
de cheque – verifica monitoração
de cheque e saldo conta;
.
Pagamento
de cheque avulso – verifica saldo conta;
.
Débito
em conta – com autorização prévia,
não interfere no total do caixa só reflete
no total de pagamentos;
.
Saque
com identificação matrícula e senha;
.
Saque
com cartão magnético;
.
Devolução
de capital social – em dinheiro ou crédito
em conta corrente;
.
Pagamentos
de benefícios do INSS;
.
Pagamentos
diversos – interfere diretamente na saída
de dinheiro do caixa.
Operações
de Acertos/Ajustes:
.
Estorno
de pagamento;
.
Estorno
de recebimento;
.
Troca
de cheque por dinheiro;
.
Troca
de dinheiro por cheque;
Outras
Operações:
.
Cadastramento/alteração
de senha pelo cooperado;
.
Cadastramento/alteração
de senha do operador/supervisor;
.
Consulta
saldo pelo cooperado, com identificação
de senha;
.
Consulta
saldo de conta pelo cooperado, com identificação
de senha;
.
Consulta
saldo de cooperado pelo operador do caixa – para
uso interno na cooperativa;
.
Registro
de cheques de outros bancos - para envio eletrônico;
.
Entrega
de talões de cheques – verifica situação
da conta;
.
Autorização
pelo Supervisor de retiradas acima do limite disponível
em conta;
.
Verificação
de saldo disponível/bloqueado nas operações
de retirada em conta;
.
Conferência
de assinatura e fotografia digitalizadas;
.
Calculadora – identifica
quantidade de lançamentos registrados e específica
o valor em: dinheiro, cheques, débito em conta
e troco;
.
Controle
financeiro de cada atendimento (início e fim de
atendimento);
.
Geração
de Movimento – independente da situação
de operação do terminal de caixa, será obrigatória
a geração de movimento diariamente. Contabilização
de todas as operações de realizadas;
.
Consulta
a tabela de tipos de históricos (históricos
de créditos, débitos, contábeis);
.
Parametrização
das operações disponíveis em cada
terminal de caixa (quantidade de autenticações
de documentos);
Teclas
de Função:
.
F4
ativa a tela de registro de cheques de outros bancos;
.
F5
impressão do número da conta e nome do
cooperado no verso do cheque;
.
F6
impressão no cheque do número da agência
e sigla cooperativa;
.
F8
ativa e desativa a calculadora;
.
F9
conferência de assinatura/fotografia digitalizadas
através da matrícula/ cadastro;
.
F11
conferência de assinatura/fotografia digitalizadas
através do número de conta informado;
